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2021-2025年中国保险中介业调研及产业投资战略研究预测报告
2021-01-08
  • [报告ID] 150553
  • [关键词] 保险中介业调研
  • [报告名称] 2021-2025年中国保险中介业调研及产业投资战略研究预测报告
  • [交付方式] EMS特快专递 EMAIL
  • [完成日期] 2020/12/12
  • [报告页数] 页
  • [报告字数] 字
  • [图 表 数] 个
  • [报告价格] 印刷版7500 电子版7800 印刷+电子8000
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报告简介

1、保险中介行业基本概况分析:定义、分类

保险中介是指介于保险经营机构之间或保险经营机构与投保人之间,专门从事保险业务咨询与销售、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动,并从中依法获取佣金或手续费的单位或个人。

目前我国主要有三种类型的保险中介机构:保险专业中介、保险兼业代理以及以保险营销员为主的保险专属代理。其中保险专业中介与非专业中介之间最大差异在于专业机构通常以保险相关业务为主业,例如保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司等。而非专业机构通常不以保险相关业务为主业,例如航空公司在销售机票同时代为销售航空意外险。

2、中国保险中介行业相关政策汇总

现阶段我国保险市场违法行为屡见不鲜,为进一步加强我国保险中介行业监管力度以及推动保险中介专业化进程,2019年我国银保监会出台多项政策重点整治行业乱象,规范行业服务。

3、中国保险中介渠道保费收入贡献较大

长期以来,我国保险中介渠道为实现我国保费收入的主要渠道。2015-2018年,我国保险中介渠道保费收入持续增长,在原保险总保费收入中的占比均维持在80%以上。2017年开始,我国保险中介渠道保费收入占比出现稳定趋势,在87.5%附近小幅波动,估计2019年我国保险中介渠道保费收入约为3.73万亿元。

2015-2019年中国保险中介渠道保费收入及占比统计情况预测

4、中国营销员保险销售规模维持较高水平,专业中介机构发展潜力较大

2015-2018年,保险营销员保费收入均为三种主要保险中介中最高水平,其在我国总保费收入中的占比维持在35%以上,且与保费收入排名第二的兼业代理机构差距呈现逐渐加大的趋势。与此同时,受我国保险中介专业化政策的推动,我国保险专业中介机构保费收入占比逐年提升, 2019年突破15%。

5、中国保险中介盈利规模普遍较小,代理机构独占鳌头

我国保险中介机构龙头企业年营业收入普遍在30亿元以下,相对于我国保险中介渠道万亿元级别的保费收入而言属于较小规模。主要原因为保险中介机构与保险公司不同,其相当于保险公司与客户之间的中间人,即使有权限代理收取保费收入,这部分保费收入最终也归属于保险公司,而保险中介机构只能收取部分佣金。

此外,由于保险代理业务较经济业务与公估业务专业性低,服务质量提升相对较为容易,业务规模更易扩张。也因此,我国保险代理机构营收规模整体高于保险经纪机构以及公估机构。

本公司出品的研究报告首先介绍了中国保险中介行业市场发展环境、保险中介行业整体运行态势等,接着分析了中国保险中介行业市场运行的现状,然后介绍了保险中介行业市场竞争格局。随后,报告对保险中介行业做了重点企业经营状况分析,最后分析了中国保险中介行业发展趋势与投资预测。您若想对保险中介行业产业有个系统的了解或者想投资中国保险中介行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等保险中介。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计保险中介及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测保险中介。


报告目录
2021-2025年中国保险中介业调研及产业投资战略研究预测报告

第一章 保险中介相关概述
第二章 2018-2020年全球保险中介行业发展分析
2.1 英国
2.1.1 中介运作特点
2.1.2 行业发展现状
2.1.3 市场监管模式
2.2 美国
2.2.1 行业发展历程
2.2.2 中介运作特点
2.2.3 行业发展现状
2.2.4 市场监管模式
2.3 日本
2.3.1 中介制度改革
2.3.2 行业发展特点
2.3.3 行业发展现状
2.3.4 市场监管模式
2.4 其他国家/地区
2.4.1 韩国
2.4.2 法国
2.4.3 中国台湾
2.4.4 中国香港
第三章 2018-2020年中国保险中介市场发展环境分析
3.1 经济环境
3.1.1 宏观经济概况
3.1.2 居民收入水平
3.1.3 居民消费水平
3.1.4 固定资产投资
3.1.5 恩格尔系数变化
3.1.6 宏观经济发展预测
3.2 社会环境
3.2.1 劳动就业状况
3.2.2 社保参保情况
3.2.3 城镇化发展进程
3.2.4 灾害应急事件状况
3.3 人口环境
3.3.1 人口数量规模
3.3.2 人口年龄结构
3.3.3 老龄化发展进程
第四章 2018-2020年中国保险中介行业政策法规分析
4.1 2018-2020年中国保险中介市场监管分析
4.1.1 行业监管处罚现状
4.1.2 总体监管政策分析
4.1.3 行业整体监管思路
4.1.4 中介市场准入规定
4.1.5 明确保险公司职责
4.1.6 银保业务代理管理
4.1.7 行业乱象整治政策
4.2 中国保险中介市场参与主体监管规定
4.2.1 保险经纪人监管规定
4.2.2 保险公估人监管规定
4.2.3 保险代理人监管规定
4.2.4 专属代理人管理办法
4.3 中国互联网保险中介市场监管政策分析
4.3.1 互联网保险监管历程
4.3.2 互联网保险业务监管办法
4.3.3 保险销售行为溯源管理
4.4 保险中介行业监管趋势
4.4.1 提质增效成重点
4.4.2 市场态势继续趋严
第五章 2018-2020年中国保险业市场运行分析
5.1 2018-2020年中国保险业市场结构分析
5.1.1 保费收入结构
5.1.2 赔付支出结构
5.1.3 保件结构分析
5.1.4 市场主体格局
5.2 2018-2020年中国财产保险市场运行状况
5.2.1 保费收入规模
5.2.2 险种结构分析
5.2.3 区域收入排名
5.2.4 保险赔付状况
5.3 2018-2020年中国人身保险市场运行状况
5.3.1 保费收入规模
5.3.2 险种结构分析
5.3.3 保险赔付状况
5.3.4 市场竞争格局
第六章 2018-2020年中国保险中介行业分析
6.1 中国保险中介行业发展综述
6.1.1 行业发展历程
6.1.2 行业价格特征
6.1.3 中介运作模式
6.1.4 展业模式分析
6.2 2018-2020年中国保险中介行业市场运营状况
6.2.1 市场主体数量
6.2.2 行业收入规模
6.2.3 市场结构分析
6.2.4 区域分布状况
6.2.5 企业中介渠道收入
6.3 中国保险中介行业发展竞争力分析
6.3.1 保险中介行业生产要素
6.3.2 保险中介行业需求要素
6.3.3 保险中介相关和支持产业
6.3.4 企业战略、结构和同业竞争
6.3.5 政府角色与行业机会
6.4 中国保险中介发展存在的问题
6.4.1 区域发展不平衡
6.4.2 市场结构不合理
6.4.3 机构经营不规范
6.4.4 中介专业水平较低
6.4.5 用户投保意识淡薄
6.5 中国保险中介发展对策建议
6.5.1 加快产销分离改革
6.5.2 加强行业市场监督
6.5.3 提升中介专业能力
6.5.4 增强居民保险意识
第七章 2018-2020年中国保险中介行业细分市场分析
7.1 2018-2020年中国保险代理市场发展状况
7.1.1 主体数量规模
7.1.2 保费收入规模
7.1.3 业务经营能力
7.1.4 区域分布状况
7.1.5 企业资本实力
7.1.6 盈利能力分析
7.1.7 未来发展趋势
7.2 2018-2020年中国保险经纪市场发展状况
7.2.1 主体数量规模
7.2.2 保费收入规模
7.2.3 区域分布状况
7.2.4 企业竞争格局
7.2.5 业务开展模式
7.2.6 发展存在的问题
7.2.7 发展对策建议
7.2.8 未来发展趋势
7.3 2018-2020年中国保险公估市场发展状况
7.3.1 业务经营能力
7.3.2 企业竞争格局
7.3.3 区域分布状况
7.3.4 行业发展困境
7.3.5 发展策略建议
第八章 2018-2020年中国互联网保险中介行业发展分析
8.1 互联网保险中介发展综述
8.1.1 行业概念界定
8.1.2 主体参与资质
8.2 互联网保险中介发展模式分析
8.2.1 MGA管理型总代理
8.2.2 线上分销平台模式
8.2.3 按需定制型保险经纪平台
8.2.4 代理人线上展业模式
8.3 中国互联网保险行业市场运行状况
8.3.1 保费收入规模
8.3.2 主体数量数量
8.3.3 细分市场分析
8.3.4 市场竞争格局
8.3.5 典型经营案例
8.4 中国互联网保险中介的SWOT分析
8.4.1 优势分析
8.4.2 劣势分析
8.4.3 机会分析
8.4.4 威胁分析
8.5 互联网保险用户特征分析
8.5.1 用户认知水平
8.5.2 购买群体分析
8.5.3 产品需求特征
8.5.4 用户认可度
8.5.5 用户期待产品
8.6 中国互联网保险中介发展策略
8.6.1 线上分销平台层面
8.6.2 互联网公司层面
8.6.3 传统保险中介层面
第九章 2018-2020年中国重点地区保险中介行业发展分析
9.1 北京
9.1.1 发展政策环境
9.1.2 主体数量规模
9.1.3 业务开展情况
9.1.4 行业发展特点
9.2 湖南
9.2.1 主体数量规模
9.2.2 业务开展情况
9.2.3 市场集中度
9.2.4 发展存在的问题
9.2.5 发展建议分析
9.3 广东
9.3.1 发展政策环境
9.3.2 主体数量规模
9.3.3 业务开展情况
9.3.4 深圳市发展状况
9.3.5 行业监管状况
9.4 山东
9.4.1 保险中介数量发展规模
9.4.2 保险业业务开展情况
9.4.3 青岛保险中介发展状况
9.4.4 科技创新引领行业发展
9.4.5 行业发展社会经济效益
9.4.6 保险中介人才培育状况
9.5 河南
9.5.1 主体数量规模
9.5.2 业务开展情况
9.5.3 车险业务状况
9.5.4 行业发展改革
9.6 其他地区
9.6.1 上海
9.6.2 江苏
9.6.3 河北
第十章 2017-2020年中国重点保险中介机构分析
10.1 大童保险服务
10.1.1 企业发展概况
10.1.2 公司架构分析
10.1.3 主营业务范围
10.1.4 业务创新情况
10.1.5 经营情况分析
10.2 盛世大联保险代理股份公司
10.2.1 企业发展概况
10.2.2 经营效益分析
10.2.3 业务经营分析
10.2.4 财务状况分析
10.2.5 核心竞争力分析
10.2.6 公司发展战略
10.2.7 未来前景展望
10.3 杭州心有灵犀互联网金融股份有限公司
10.3.1 企业发展概况
10.3.2 经营效益分析
10.3.3 业务经营分析
10.3.4 财务状况分析
10.3.5 核心竞争力分析
10.3.6 公司发展战略
10.3.7 未来前景展望
10.4 诚安达保险销售服务股份有限公司
10.4.1 企业发展概况
10.4.2 经营效益分析
10.4.3 业务经营分析
10.4.4 财务状况分析
10.4.5 核心竞争力分析
10.4.6 公司发展战略
10.4.7 未来前景展望
10.5 泛华联兴保险销售股份公司
10.5.1 企业发展概况
10.5.2 2017年企业经营状况分析
10.5.3 2018年企业经营状况分析
10.5.4 2019年企业经营状况分析
10.6 慧择保险网
10.6.1 企业发展概况
10.6.2 2017年企业经营状况分析
10.6.3 2018年企业经营状况分析
10.6.4 2019年企业经营状况分析
第十一章 中国保险中介行业投资分析
11.1 保险中介行业投资潜力
11.1.1 保险科技领域
11.1.2 互联网保险中介
11.2 保险中介行业投融资动态
11.2.1 保险经纪公司
11.2.2 保险代理公司
11.2.3 保险公估公司
11.3 保险中介行业投资风险分析
11.3.1 中美贸易摩擦波动
11.3.2 宏观经济下行风险
11.3.3 监管持续趋严风险
第十二章 中国保险中介行业发展前景趋势及预测分析
12.1 中国保险中介行业发展趋势
12.1.1 保险产品产销分离
12.1.2 精细化方向转变
12.1.3 科技创新影响加大
12.1.4 创新业务开展模式
12.1.5 专注核心竞争力打造
12.2  2021-2025年中国保险中介保费收入规模预测


图表目录
图表 中国保险中介分类及范畴
图表 英国寿险新业务渠道收入占比变化
图表 英国非寿险新业务渠道收入占比变化
图表 2009年与2018年美国个人寿险业务渠道收入占比变化
图表 美国产险个人业务渠道收入占比变化
图表 美国产险商业业务渠道收入占比变化
图表 2012-2018年韩国人身险保费结构
图表 2017年法国寿险渠道收入占比
图表 2017年法国非寿险渠道收入占比
图表 2008-2018年台湾地区保险辅助人机构与从业人员数
图表 2008-2018年台湾地区人身险渠道收入占比变化
图表 2008-2018年台湾地区财产险中介渠道市场占有率
图表 2008-2018年台湾地区人身险中介渠道市场占有率
图表 2015-2019年国内生产总值及增速
图表 2015-2019年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表 2019年中国GDP初步核算数据
图表 2020年GDP初步核算数据
图表 2018年居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2019年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2020年居民人均可支配收入平均数与中位
图表 2018年居民人均消费支出及构成
图表 2019年全国居民人均消费支出及构成
图表 2019年全国居民收支主要数据
图表 2020年居民人均消费支出及构成
图表 2020年全国居民收支主要数据
图表 2018年分行业固定资产投资(不含农户)同比增速
图表 2018年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表 2019年固定投资(不含农户)月度累计增速
图表 2019年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表 2020年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表 2012-2019年中国恩格尔系数走势
图表 2015-2019年全国就业人员产业构成情况
图表 2015-2019年城镇新增就业人数
图表 2015-2019年城镇失业人员再就业情况
图表 2015-2019年城镇登记失业情况
图表 2015-2019年三项社会保险参保人数统计
图表 2015-2019年三项社会保险基金收支情况
图表 2015-2019年中国城镇化率
图表 2018年年末人口数及其构成
图表 2019年年末人口数及其构成
图表 2010-2019年中国人口年龄结构及老幼抚养比
图表 2009-2019年中国65岁及以上数量统计图
图表 2019年保险业处罚决定书数量及金额月度统计
图表 2019年保险中介机构受处罚金额TOP20
图表 《保险代理人监管规定》第一次和第二次征求意见稿部分比对(一)
图表 《保险代理人监管规定》第一次和第二次征求意见稿部分比对(二)
图表 2018-2019年中国保险行业保费收入结构变化
图表 2018-2019年中国保险行业赔款和给付支出结构变化
图表 2018-2019年中国保险行业保单件数结构变化
图表 2010-2019年中国保险业各公司市占率
图表 2018-2019年主要保险公司综合成本率
图表 2014-2020年中国财产险原保费收入及增速
图表 2005-2020年中国财产险保费结构分布情况
图表 2019年财产险保费收入规模TOP10省市
图表 2019年全国重点地区财产险赔付率
图表 2014-2020年中国人身险原保费收入及增速
图表 2014-2020年全国寿险原保费收入及同比增速
图表 2014-2020年全国健康险原保费收入及同比增速
图表 2014-2020年全国意外险原保费收入及同比增速
图表 中国寿险TOP2公司保费收入及集中度
图表 2019年中国人身险原保险保费收入市场竞争格局
图表 中国保险中介行业发展演进历程
图表 保险代理人和保险经纪人业务差异
图表 保险兼业代理细分举例
图表 2018年中国不同类型保险中介机构数量占比情况
图表 2009-2018年中国不同类型保险中介机构数量变化情况
图表 2011-2018年中国保险中介渠道保费收入规模及占原保费比重
图表 2015-2018年中国保险中介市场收入结构变化
图表 2012-2018年保险营销员保费收入及总保费占比
图表 2018年中国保险专业中介机构数量TOP10省市
图表 2019年上市险企个险代理人渠道保费收入及增速
图表 中国保险中介产业竞争力的钻石模型
图表 2018年中国保险业务收入超百亿的保险专业代理公司汇总
图表 2018年中国保险专业代理公司数量TOP10省份
图表 2018年全国性保险专业代理公司数量TOP10省市
图表 2018年全国区域性保险专业代理公司数量TOP10省市
图表 2018年资产超10亿元的保险专业代理公司汇总
图表 2018年中国净利润过亿元的保险专业代理公司汇总
图表 2018年中国各省、自治区、直辖市保险经纪公司数量
图表 2018年中国保险经纪公司营业收入TOP20
图表 2018年中国保险公估公司营业收入TOP50
图表 2018年中国各省、自治区、直辖市保险公估公司数量
图表 互联网公司持有保险中介牌照一览
图表 2012-2018年中国互联网保险保费规模及渗透率
图表 2013-2018年中国互联网保险经营主体数量规模及占比
图表 互联网保险企业图谱
图表 2016-2018年中国互联网人身险保费收入结构
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